QUI SOMMES-NOUS ?

• Le cabinet ID PATRIMOINE CONSEIL est affilié à l’association des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC - www.cgpc.net) depuis que son créateur, Denis CHIRON, a passé avec succès l’examen national de certification en 2001. • Compétence Juridique Appropriée (C.J.A.) reconnue à son créateur, titulaire d’un dipôme de 3ème cycle en gestion de patrimoine (D.U. 2007 faculté d’Angers) • La responsabilité civile professionnelle et les garanties financières sont délivrées par CGPA, 46 rue Cardinet, 75826 PARIS. • Conseiller en Investissements Financiers (CIF), référencé sous le numéro F000083 par CIF CGPC, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (A.M.F.). • Inscrit sur le fichier de la Banque de France, référencé sous le numéro 2061857162VB auprès des autorités de rattachement CECEI et AMF (www.demarcheurs-financiers.fr) • Inscrit au Registre des Intermédiaires en Assurance (www.orias.fr) sous le numéro 07 005 547 en qualité de courtier. • Titulaire de la carte professionnelle de Transactions sur Immeubles sous le numéro 2006-49-178 T délivrée par la préfecture d’Angers.

LE CONSEIL, AU CŒUR DE NOTRE ACTION A VOS COTES

• Nous exerçons notre profession de conseil en gestion de patrimoine indépendant sous forme libérale.
• Notre mission est d’assister, de conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir.
• Nous intervenons dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’une étude globale. Nous apprécions les objectifs de nos clients et les composantes de leur patrimoine. Après analyses JURIDIQUE,FINANCIERE et FISCALE, nous conseillons, en toute indépendance, la mise en œuvre de stratégies adaptées et personnalisées.
• Notre disponibilité et notre implication font de nous des partenaires privilégiés auprès de nos clients.
• Respectueux du code de déontologie prôné par C.G.P.C., nous nous concentrons prioritairement sur la création, le développement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes.
• Nous sollicitons au besoin le(s) notaire, avocat ou expert comptable de nos clients.
• La relation de confiance qui s’établit au fil du temps entre nous et nos clients, est fondée sur la confidentialité et s’inscrit dans la durée. Car le contexte économique et réglementaire change rapidement, nos clients doivent être informés sans cesse.

LES SERVICES ASSOCIES A NOS CONSEILS

Services aux particuliers
• lettre de mission précisant notre mode de rémunération, pour étude partielle ou globale à l’aide d’un logiciel d’analyse patrimoniale ; préparation juridique et fiscale à la transmission d’entreprise
• optimisation de la fiscalité du patrimoine, défiscalisation
• Epargne, placements et investissements patrimoniaux : immobilier, valeurs mobilières, assurance-vie, capitalisation, préparation de la retraite
• Définition systématique du profil d’investisseur (risque et rendement acceptés)
• Recherche de financements
• Recherche de produits spécifiques

Services aux entreprises
• Optimisation de la gestion de trésorerie
• Epargne retraite et épargne salariale